济南将建立盗刷和电信诈骗黑名单库 快速冻结资金
今天，济南警方在全省率先与第三方支付公司签订战略合作协议，双方将构建盗刷、电信诈骗等诈骗黑名单库，并将以此为试点，不断向其他第三方支付公司拓展，逐步完善济南金融支付领域秩序。
在近期多发的电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人利用第三方POS机大量套现转移赃款，不断更换绑定银行账号的行为，给公安部门追赃带来困难。公安机关与第三方支付公司建立合作后，民警可及时查询被骗群众资金动向，快速冻结资金。“与企业建立这种合作模式，我们可以在第一时间找到资金流向，对于资金挽回具有重要意义。”济南市公安局经侦支队四大队二中队中队长李迎说。
第三方支付机构属于金融领域的服务企业但非金融机构，由于监督机制尚不完善，不时会被犯罪嫌疑人利用从事违法犯罪活动。据不完全统计，目前山东省内有第三方支付机构50多家，每年的交易结算金额超过3000亿元，位列全国第二。第三方支付机构在济南发行的POS机数量超过300万台，位居全省第一。
据介绍，济南经侦支队在试点基础上，将不断向其他第三方支付公司拓展。同时，尝试构建盗刷、电信诈骗、黑卡(盗用或买卖公民身份信息办理的银行卡)、第三方支付恶意拒付诈骗黑名单库针对第三方机构经营中发现的商户非法经营套现、洗钱、盗刷银行卡、恶意退单诈骗等违法犯罪行为，及时依法打击。